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主題 經濟日報專欄:顧客心目中的理想保險代理
內容 到底怎樣才能成為一位優秀的保險代理﹖這個問題沒有標準答案,因為每個客戶的需求不一,故保險代理提供的服務亦會因應情況而有所不同,但有些基本條件卻是必然的。目前香港有逾六萬名保險代理,筆者在本欄曾闡釋,要申請成為保險代理,監管機構對其學歷及專業知識都有特定的要求,而且必須通過考試才能符合申請牌照的資格,絕不存在蒙混過關,故質素自然有保證。作為顧客,在挑選保險代理時,首要考慮的因素是甚麼呢﹖高學歷﹖獨到投資眼光﹖亮麗的業績﹖

筆者認識一位朋友,中五畢業後便投身保險界,至今在業界已有十餘年經驗,工餘時他亦積極進修,持續自我提升。相比一些剛入職的年輕同業,本身已具備大學或碩士學歷,甚至持有幾個認可專業資格,這位朋友難免擔心會被淘汰。然而,筆者勸勉他不用杞人憂天,因為其業績表現一向優秀,而且顧客有口皆碑,稱讚他待人以誠,有責任心,故深得客戶擁戴。

回應文章開首的問題,如果換了顧客的角度思考,答案顯而易見。保險業是一個高度重視人與人關係的行業,試想想,從業員的主要工作正是要在客戶人生遇到困難、傷病時,即時提供支援,即使有高的學歷與專業資格,如果責任心欠奉,顧客亦未必放心交托。因此要做到各方平衡,在提升專業水平同時,亦要毋忘初心,以誠為本。

保監局擬於明年中實施新的法定保險中介人發牌制度,在盡量不影響現有從業員的情況下,提高保險中介人的專業水平,包括檢討入職學歷要求,以確保從業員有能力向客戶解釋保單條款。值得留意的是,保監局建議提高中介人持續專業培訓的最低時數,當中亦特意加入與道德及規管相關的必修課程,正正反映學識與待人處事的責任和道德,對中介人是同樣重要的。


香港人壽保險從業員協會會長 黃綺年
日期 08/13/2018

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