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主題 經濟日報專欄:因應個人需要 選擇合適投保渠道(下)
內容 上期筆者分享了「保協」於早前發表有關「保險銷售渠道服務水平」民意調查中,市民的投保習慣及各投保渠道的滿意程度。而分析市民選擇有關投保渠道的原因,當中多達45.1%受訪市民是由於親友介紹而選擇透過保險代理投保。以往不少人認為保險業是靠關係的行業,但調查顯示只有12.6%被訪者是為幫朋友或因與保險代理相熟而投保。上述數據顯示口碑對保險銷售的重要性,而優質服務絕對是贏取口碑的關鍵。

筆者經常提到保險是以人為本的行業,面對網上投保急速發展,科技日益進步,傳統銷售渠道面臨的挑戰會越來越多。要保持競爭力,必須加倍發揮自身優勢,而保險代理的優勢便是一站式的保險理財服務,由為客人建議合適的保險理財規劃、草擬建議書,跟進投保、理賠,到定期檢視保單,客戶都可透過保險代理一手包辦。當然,同業除了提供優質服務,亦要不斷提升個人的專業性,持續進修,才可維持競爭力。此外,隨著自願醫保預計將於明年開展,同業宜把握當中機遇,開拓尤其需要售後跟進的醫保市場。

與此同時,根據調查報告,現有銷售渠道在提供專業理財規劃方面的表現,仍未能滿足市民的要求。事實上,隨著公眾的理財意識不斷提升,加上香港人口急速高齡化,保險從業如能優化個人專業理財知識,必定有助開拓理財規劃的龐大市場。而「保協」作為保險業界會員人數最多的專業團體,除了不斷引進及提供具專業認證的課程,助從業員提升個人的專業水平;同時更設立不同的優質服務榮譽,如「優質顧問/經理/領袖大獎」,推動行業以提供優質服務為典範。此外,「保協」亦積極推動同業參與公益活動,並且透過多樣化的活動及媒體宣傳作推廣,藉此持續提升保險代理的公眾形象及社會認受性,讓保險代理成為無可取代的保險銷售渠道。


香港人壽保險從業員協會會長 黃綺年
日期 10/22/2018

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