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主題 經濟日報專欄:健康無價 做好規劃應對未來
內容 新型冠狀病毒(COVID-19)的風暴霎時湧至,令不少人恍悟健康無價,更體會到未雨綢繆的重要。理財顧問的工作,正是透過專業知識及提供適切的服務,冀協助更多人盡早做好對未來的理財規劃,獲得全面保障,以更好地應對人生種種必然與無常。

晴天賣傘促保障家人

不過,正因理財顧問總是擔當著晴天賣傘的角色,遭到準客戶的拒絕和誤解是常事,難免感到灰心。如何做到對這個行業時刻充滿熱忱?這個20年前的保險小故事或許能帶來一點啟發。

一個理財顧問前去拜訪育有兩名年幼子女的家庭,為他們度身訂造一張保額約200多萬元的人壽保單,經過兩個多小時的耐心講解,他們終於同意投保。就在保單生效3年後,在印刷公司任職主管的丈夫在上班期間突然心臟病發,不幸離世。喪禮後,這位理財顧問攜同理賠所得的200多萬元交予遺孀,慰問下得知他們沒有太多積蓄,這筆錢等同丈夫預早準備的最後一次家用,讓家人得到所需保障,毋須為日後的生活開支擔憂。

守護客戶帶來滿足感

故事中的理財顧問正是筆者!無可否認,理財顧問的工作性質靈活自主,又是多勞多得,確有吸引力。但相信更多業界人士與筆者一樣,多年來從未想過轉行,最重要是從這份為客戶守護尊嚴與夢想的工作中,得到極大滿足感!這份滿足感,不是來自收取佣金的一刻,而是當客戶或其家人取得理賠時的體驗,為行業平添使命感。

雖說生老病死是必經階段,意外和疾病亦不罕見,但未來尚遠,故相對及早尋求保障,大部分人更鍾情於及時行樂,如購買新款手機可得到即時享受。如此一來,倘若遇上突發事件,在零保障下,整個家庭或會陷入困境。因此,總是提醒公眾居安思危的理財顧問,其角色可謂舉足輕重。筆者期望有更多具使命感的人士加入這個行業,共同為更多家庭帶來保障。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 03/09/2020

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