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主題 經濟日報專欄:特許壽險策劃師(ChLP)課程簡介(一)
內容 早前筆者曾在本欄談及「保協」一直因應市場變化推出一系列高質素的專業認證和實戰技巧課程,讓同業獲得多元化學習的機會。在一眾課程中,特許壽險策劃師(ChLP)可說是最受歡迎的強化銷售系統課程,只要年滿18歲並擁有1年或以上全職壽險/財務策劃工作經驗,持有效「保協」會籍的人士即可報讀,門檻較低;課程更以實用為主,教授學員可切實應用於與客戶會面時的各種銷售技巧,即學即用。

獨特授課模式助拓展市場

全面的壽險財策工作需要涵蓋多方面的知識,故ChLP課程除?重「實戰」技巧外,亦提供多個範疇的相關知識,包括壽險理財市場拓展、壽險理財操守、壽險理財專業發展、客戶導向理財策劃、壽險理財遺產策劃以及退休理財策劃等,讓學員能充分掌握日常銷售以至財策工作所需的知識和技巧,為客戶提供全面且切實可行的建議。

以壽險理財市場拓展為例,學科旨在協助學員(1)設定多個目標市場,(2)跟進客戶不同生命周期的壽險理財策劃,以及(3)訂定個人業務的發展策略。為何這三者如此重要?因為當學員能夠設定有價值的目標市場,他們在日常工作以至建立商譽時將變得更為輕鬆,令銷售工作事半功倍;而了解如何滿足客戶在不同生命週期內的財務需要,便能助客戶早日完成夢想。當然,要在競爭激烈的市場中突圍而出,全面的個人業務發展策略至為重要,惟有了解強弱機危(SWOT)的資源分配,才能創造佳績。

個案分析提升專業操守

隨?大眾對保險從業員的服務期望愈來愈高,保險業監管局(保監局)對保險從業員的專業操守與持續專業培訓的要求亦日漸提升,惟在現實生活中如何在道德與法規之間取得平衡實非三言兩語可以道盡。

為此,ChLP課程內的壽險理財操守特別為學員提供市場上最新的監管資訊,導師更會安排學員透過角色扮演,親身演繹一些實際案例,從而分析當中可能有損專業操守的地方,並一起尋找改善方法,攜手提升業內的專業水平。往後,我們會繼續透過這平台跟大家分享ChLP課程的其他學科,讓大家進一步了解該課程如何推動保險從業員的服務更上一層樓。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 03/16/2020

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