消息內容

主題 經濟日報專欄:特許壽險策劃師(ChLP) 課程簡介(二)
內容 「保協」多年來開辦了一系列高質素的專業認證和實戰技巧課程,例如早前筆者跟大家提到的特許壽險策劃師(ChLP)便是「保協」最受歡迎的強化銷售系統課程。上月,筆者在此已跟大家談及ChLP其中兩個學科——壽險理財市場拓展和壽險理財操守的特色;今期將繼續跟大家談談另外兩個有趣學科——壽險理財遺產策劃及壽險理財專業發展對保單持有人及保險從業員的重要性。

人壽保單可發揮融資功能

提起遺產策劃,部分人可能因香港沒有遺產稅而認為毋須這方面的規劃,或覺得這是有錢人的問題。然而,要確保資產順利轉移,完善的規劃不可或缺。因此,課堂將向學員展示人?保險如何用作個人或企業東主的融資策略,例如怎樣為不同年齡層的客戶進行遺產策劃、如何透過專業有效的系統和遺產承辦方法實現資產轉移等。

另外,由於本港不少企業均以家族式經營,如何將遺產平均分配予參與及不參與企業營運的親人乃遺產策劃常見的問題,故課堂亦會就此說明相關概念和執行方法,並探討股東夥伴和身故東主遺屬股份的安排,及以?險融資的方法。而除了遺產的繼承,企業的繼承同樣是不能忽視的環節,所以課堂亦會透過個案分析和討論,讓學員了解提升企業管理層的忠誠度和積極性的方法,令企業在繼承人的管理下得以持續營運。

課程理論與實踐並重

近年環球市場急速變遷,理財策劃顧問必須緊貼市場動態、與時並進,方能為客戶提供最適切的建議,並將無數的挑戰轉化為機遇。為此,在壽險理財專業發展一科中,導師將就代理人業務、目標營銷法及產品和應用,以這3大主題助學員有效地規劃及發展個人事業。

由於導師會因應學科內容要求學員提交作業,例如為開拓目標客戶群製訂計劃書,當中包括分析客戶的特點、如何與客戶溝通等,並由導師和其他學員給予意見。故當課堂完結後,學員將可參考計劃書的內容,按部就班拓展其目標市場,做到真正的活學活用。相信這種理論與實踐並重的特色正是ChLP課程深受業界歡迎的原因。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 04/20/2020

聲明 | 版權所有 不得轉載@LUAHK.org

網頁設計提供seo, e marketing, web design by zoapcon