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主題 經濟日報專欄:特許壽險策劃師(ChLP)課程簡介(三)
內容 上期提到要投身保險行業發展,除要通過保險中介人資格考試亦要持續進修,以應付日益複雜和多元的市場環境,深入了解理財產品。而筆者過去曾為大家介紹的特許壽險策劃師(ChLP)課程,正是由「保協」開辦的最受歡迎之強化銷售系統課程。因為它不只門檻較低,課程更以實用為主,並透過獨特的學習環境——U型(馬蹄式)座位模式,拉近導師與學員及學員與學員之間的距離,促進彼此的互動交流,令學習成效事半功倍,真正做到即學即用。

ChLP課程由6個科目組成,每科上課時間合共27小時(9堂x 3小時)。除了早前跟大家介紹過的壽險理財市場拓展、壽險理財操守、壽險理財專業發展及壽險理財遺產策劃外,還包括今期跟大家分享的兩科——客戶導向理財策劃和退休理財策劃。

了解客戶心理變化 提供更貼身建議

眾所周知,理財策劃工作向來以人為本,以客戶的需要為先,但如何了解客戶的需要,相信是不少同業均曾面對的問題。為令同業能更準確掌握客戶的想法,在客戶導向理財策劃課堂中,導師除會跟學員談論銷售循環的重點,更會教授學員坊間課程較少涉獵的購買循環理論,助學員透過觀察客戶的言行舉止,分析客戶的需要和心理變化,繼而為他們提供更切合其需要的建議和方案。由於課程在講授課本理論以外,亦有大量的模擬場景練習和小組討論時間,故學員可以透過即時提問和交流,強化課堂上的知識,學以致用。

掌握退休規劃技巧 助客實現理想生活

除了幫助同業更好地了解客戶的需要外,ChLP課程內的退休理財策劃亦旨在從實戰角度,讓學員認識退休理財策劃的重要性及關鍵。事實上,港人的退休規劃意識可說是源於強積金制度的實施,雖然有關制度推出至今已近20年,但大眾對退休理財的認識仍普遍不足。保險屬於長遠的規劃和保障,能夠發揮退休保障資金的作用,故由保險業界的從業員為客戶提供退休理財策劃建議,不只更切合客戶不同人生周期的保障需要,其建議亦因從保障角度出發,風險相對較低,能助客戶更安心地實現理想的退休生活。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 05/18/2020

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