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主題 經濟日報專欄:「副特許財務策劃師」課程 財策專才起步點
內容 近年港人對保險財策服務的需求持續上升,吸引不少有志為客戶提供專業保險財策服務的人士加入行業。為幫助一眾年資較淺,或新晉同業掌握財務策劃的基本概念和應用知識,「保協」多年來開辦「副特許財務策劃師」(AChFP)課程,讓同業能在短時間內初步掌握所須具備的知識和技術,令事業發展,以至為客戶提供專業建議時更得心應手。

強化財策概念與溝通技巧

相信不少同業在入職初期均曾面對同一疑問:如何能與客戶建立有效的溝通,並掌握他們的需要?事實上,每位客戶在不同人生階段各有其獨特需要,但他們未必清楚了解自己的想法,更遑論能有條不紊地與保險理財顧問講述自己的需要。因此,如何能引導客戶說出自己想法,讓他們了解財務策劃的重要性乃至為重要。

為此,AChFP課程除會向學員講解何謂財務策劃,以及財務策劃的需要和過程外,更會教授學員輔導客戶的溝通技巧,助他們更深入認識客戶,與他們建立關係,從而更準確地了解客戶的需要、評估其風險承受能力,為其提供周詳的財務計劃。此外,課程更會向學員灌輸財務策劃的良好實務守則和道德操守,助學員滿足客戶的期望和行業的標準。

課程獲「亞太財務策劃聯會」認可

為使學員能在短時間內掌握上述知識和技巧,並在日常工作中加以實踐,AChFP課程特別將內容濃縮為3天,合共18小時的課程。當學員修畢課程,並在個案分析考試中取得合格成績,除可獲頒「副特許財務策劃師」資格,更可向「亞太財務策劃聯會」申請註冊,經審批後可於名片印上「副特許財務策劃師」名銜,給予客戶多一份信心。由於課程理論與實踐兼備,加上內容精要到位,故課程一直廣受同業及保險公司歡迎,經常獲安排包班。

儘管近期疫情稍為緩和,但業界仍然未能如往昔一樣,輕易跟客戶會面傾談,因此,筆者建議一眾年資較淺的同業可善用工餘時間,持續進修,強化個人的財策知識與溝通技巧,而作為「保協」入門課程之一的AChFP課程,正好為大家提供理想的進修途徑。加上完成課程後,可獲持續進修IA CPD學分,同業們不妨在自我增值的同時,滿足行業的需要。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 09/21/2020

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