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主題 經濟日報專欄:「特許財務策劃師——高階課程」課程簡介(一)
內容 「特許財務策劃師——高階課程」課程簡介(一)

面對社會及市場環境的急速轉變,加上疫情下的新常態和新生活,同業若要維持競爭優勢,持續進修可說是「指定動作」。而為了令會員與時並進、適時自我增值,「保協」近期優化了網上學習平台並提供多個專業網上學習課程,其中包括「特許財務策劃師——高階課程」(FChFP)。

專業認證 廣受業界推崇

作為一項專業認證,?特許財務策劃師?早於1996年在馬來西亞推出,並於2000年獲亞太壽險總會(APFinSA)認可,在新加坡及馬來西亞兩地均受業界推崇。而「保協」開辦的FChFP課程,主要為學員提供財務策劃概念的廣泛知識,當中涵蓋「基礎財務策劃及應用」(FFPA)、「保險風險管理及法律原則」(PLLI)、「投資策劃及基礎會計」(IPBA)、「退休策劃」(RP)、「資產策劃」(AP),以及「營商環境及稅務」(BET)等。

為何這些知識如此重要?以「基礎財務策劃及應用」(FFPA)為例,儘管報讀課程的學員均須具備一定的學歷和資歷,但考慮到未必所有人壽保險從業員均有系統化的財務策劃知識和技巧,故該學科將為學員提供財策概念的廣泛知識,並協助學員獲得實際技巧及知識,助他們更有效地為客戶設計、講解並監察財務計劃,包括了解哪些資料較為重要、如何利用分析工具為客戶設計最佳方案等。

重視個案分析 學以致用

在財務策劃的過程中,風險管理向來是不可忽視的環節。為使學員能有效評估客戶的潛在風險,並為他們提供相應的風險管理方案,科目之一的「保險風險管理及法律原則」(PLLI)將透過課堂上的個案分析、研究及討論,讓學員深入掌握風險管理措施及規避方法。

事實上,現今客戶愈來愈重視服務體驗,追求一站式的服務,假如從業員只熟悉個別範疇,其他事情都要假手於人,最終可能會把機會轉贈他人。因此,PLLI不只提供個人層面的風險管理知識,更會涉獵企業層面的風險管理措施,使學員能為客戶提供全面而多元化的資訊,助他們與現有客戶以至新客戶建立更緊密的關係。

稍後筆者會跟大家詳情課程中的其他科目,期望能讓大家對課程有更深入的了解。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源

日期 10/19/2020

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