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主題 經濟日報專欄:「特許財務策劃師——高階課程」課程簡介(二)
內容 「特許財務策劃師——高階課程」課程簡介(二)

近期新股市場可謂不少市民茶餘飯後的話題,但投資理財往往涉及風險,如何平衡風險與回報乃廣大市民,特別是業界從業員不能忽視的重要環節。因此,早前跟大家談及由「保協」開辦的「特許財務策劃師——高階課程」(FChFP),當中亦涵蓋「投資策劃及基礎會計」(IPBA)與「退休策劃」(RP)等課題,藉此助學員掌握更全面的相關知識,從而為客戶提供更適切的建議。

掌握風險回報 理財更得心應手

事實上,實踐理財創富,除了需要有完善的風險管理措施,更要懂得選擇合適的工具和投資對象。為此,科目之一的「投資策劃及基礎會計」特別劃分為兩部分,首部分會向學員講解風險與回報的概念,並重點介紹常見投資工具如股票、債券,及部分衍生工具的特性,讓學員對它們有初步的認識。

至於另一部分的基礎會計,除會簡介一些會計公式和原則外,更會指導學員閱讀上市公司年報的技巧,包括當中需留意的重點,例如利潤和虧損如何形成,從收入和成本中可發現的事情等,令學員為客戶進行理財策劃時能提供更適切的建議,並平衡客戶在風險與回報上的需要。

認識退休策劃 助客戶退而無憂

不過,在積極幫助客戶累積財富的同時,如何確保他們及其家人獲得適合的保障亦同樣重要。事實上,人口老化已是本港,以至全球關注的議題,因此,在財富管理上及早為退休進行部署對每個人都同樣重要。

有見及此,另一科目「退休策劃」將向學員提供退休策劃的概覽,例如香港的退休環境、個別團體的退休策略、退休策劃顧問需留意的法則,以至與稅務相關等議題,藉此啟發學員思考如何為客戶規劃有效的退休方案,助他們迎接未來的社會發展。

稍後筆者會跟大家詳談課程中的餘下的兩個科目——「資產策劃」(AP),以及「營商環境及稅務」(BET),期望能讓大家對課程有更深入的了解。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源

日期 11/16/2020

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