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主題 經濟日報專欄:規避常見「盲點」 轉投保險業零失敗
內容 規避常見「盲點」 轉投保險業零失敗

此前筆者總結了轉職保險業的成功共通點,以供參考,其後接獲一些有興趣人士的跟進提問,皆想了解這個專業有哪些常見的「犯錯位」,導致轉職未能成功?為此羅列了四大「盲點」,助他們作出規避。

盲點一:抱持「打工仔心態」。保險業靈活自主,日常工作規劃皆可自行安排。不過,對欠缺自律性,或習慣由上司分配工作的轉職人士,難免需時適應。但若未能扭轉這種「打工仔」的被動心態,很容易產生隋性,如聯繫客戶不夠積極、延誤提交計劃書等,引致簽訂失敗,惡性循環下會感到泄氣,最終離開保險業。因此,保險理財顧問應具備創業者心態,推動自已按時完成每日定下的工作進度,並養成習慣。

打穩基本功 多與客溝通

盲點二:未有扎穩根基。不少轉職者具有一定人脈,在保險業有一個好開始,卻未有持續提升專業水平及開拓新客源,待用盡原有人脈後便無以為繼。若視保險為終身職業,務必做好基本功,切忌因懼怕挫折而不願意走出舒適圈。初入行遇挫敗是常事,反而可從中汲取教訓,有所成長。

盲點三:忽視以人為本。掌握保險知識不難,洞悉不同客戶的理財及保障需要,並助他們找到合適的產品,才是最大挑戰。有轉職人士輕視與客戶溝通,以為只要熟悉各項產品,便能無往而不利,卻忽略了保險業首重以人為本,未有考慮客戶的真正需要,以致總是碰壁。放眼擁有卓越成就的保險領袖皆搏學多才、人脈廣博,故應從資深同事身上取經外,並多接觸不同行業的客戶,同時緊貼市場趨勢,方能盡應他們所需。

重團隊精神 未來走得更遠

盲點四:輕視團隊合作。曾見過一些在其他行業已有所成的轉職者,認定自己具有一定實力,不太重視同事以至上司的意見,遇有問題也不會尋求團隊協助,這是常見的失敗原因。從事保險不時獨立工作,但團隊互助亦很重要,一個人可以行得很快,但一個團隊卻能走得更遠。
謹記避開上述盲點,配合六大轉職成功共通點,從任何行業轉投保險業,也必然可邁向成功。

香港人壽保險從業員協會會長 鄭鏗源
日期 12/21/2020

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